(报名介绍)金融师证考下来多长时间
AFP(Advanced Financial Planner)金融师是金融领域的职称之一,是认可的人才的代表。报 考AFP金融师需要以下条件: 1.要求:本科及以上,金融、会计、经济学等相关专业,或其他专业者需要具有一定的金融、经济、、法 律等方面的知识。 2.工作:拥有2年以上与金融投资相关的工作。其中,大专需至少拥有6年的从业,中专或中技需至少拥有 8年的从业。 3.学习培训:需要参加金融相关的培训和,通过并AFP证书。 4.英语水平:需要具备一定的英语听说读写能力,因为AFP内容包含英文试题。 5.申请条件:报名时需要年满23周岁,无犯罪记录,并提供相关的、工作证明及推荐信等材料。
家庭资产的合理分配 任何合理的都需要一个前提基础,即可合理配置的家庭资产,只有进行合理的资产配置后,才可以将正确的及 目标完整确立,所以,不同结构和阶段的家庭,所需要的需求也具备一定差异,因此也就不同,所以在选择不同结 构及阶段的方案之前,首先应当考虑的是如何进行家庭资产的合理配置。
财富是金融服务业的重要分支和新兴领域。财富是指以个人、家庭、企业或者机构的需求为中心,设计的财富 规划,通过向客户提供现金、信用、、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行,以客户 不同阶段的财务需求,帮助客户达到风险、实现财富增值的目的。CWM全称CharteredWealthManager,特许财富师,位 列CISI英国特许与投资协会主办、上海财经*承办的财富资格认证。英国特许与投资协会CISI 是英和金融与投资机构广泛认可的专业性机构。受到上完善、法律执行的英国金融行为 局FCA的严格,被全球超过50家的金融服务机构认可,包括英国金融、新加坡金融、监 督会、事务监察会组织IOSCO和美国特许金融分析师CFA协会等。2016年11月14日,青岛市人才工作小组印 发《关于青岛市金融人才队伍建设"十百千万"工程的实施意见》(青人组字〔2016〕3号),其中在"推进金融高端人才聚才 计划"的工作实施意见中,将英国特许与投资协会CISI主办的特许财富师CWM列为青岛市稀缺专业技术人才认定之 一。 (报名介绍)金融师证考下来多长时间
职业背景 随着我国金融服务业的发展,金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由 "产品为中心"向"客户需求为中心"顾问式服务的转型中,其个人业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此,银 行、公司、公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人规划师及对其从业人员进行专业的培训。规划 师(ChFP)是一种权威规划职称。如今,规划师主要有三大就业趋势:一是开设专业公司,二是成为专业规划 师培训人员,三是在金融机构中从事服务。而且规划师将首先出现在各大、公司等金融机构,当发展到一定阶 段后,规划*将于各个金融公司,像律师事务所、事务所一样成为专门机构。
(报名介绍)金融师证考下来多长时间, 1. 违约风险 有些金融产品会直接产生违约风险,在到期之前本身要偿还本金的方可能直接违约,拿不出这笔钱,那这笔投资可能直 接亏损甚至失去本金。 2. 波动风险 指一些权益类的资产,例如、,或者房地产本身的市值,都是随时间可能会价值会上下波动的金产,这种波动会导 致金产的价值不稳,有可能会大幅上涨,也有可能会大幅下跌,你在卖出这个金产的时候就无法确定到底处于高位还是 低位,就有可能出现一定的亏损。 3. 流动性风险 有的金融产品有一定的锁定期,在锁定期是无法提出钱来的,如果想用钱没有办法。有一些产品可能是可以赎回的,但是赎 回时候有一定的惩罚,或者是像存款一样,如果提前赎回,可能要把之前的存款利息全部损失掉。还有就是像房地产,可能 很难去交易,交易的时候不确定要付出什么样时间成本,以及房产税、印花税的成本。投资有波动风险,你不能随时把金融 产品卖出去,而且确保它能卖出在高点,其实也是有一定流动性风险的。 4. 再投资风险 当你把上一期的满期取出来之后,你再找下一期的投资,可能由于市场利率水平的变化,你找的下一期投资收益率 远远赶不上上一期。比如你买了一张年化4%收益,5年期的大额存单,满期后把钱取出来,如果你没有其他明确的目的还想继续 投资,你5年之后再去看大额存单,你会发现,因为市场利率不断走低,大额存单在5年之后能够给到的利率只有不到3%了。 因为过去我们的概念里大额存单的利率有4%甚至5%,现在不到3%,再过5年会更低。当你把本金取出来、利息取出来,再去做投 资,你的投资收益比上一期要低,甚至是未来会永远继续低下去,就叫做再投资风险。 所以我们说,现在在去购买一些金融产品的时候,它具备一定长期锁定收益的特性,也是非常值得大家考虑的。
