CFP——多元化、化的证书 CFP全称CertifiedFinancialPlanner,注册金融师。CFP资格认证是美国以及全公认的金融行,相 较于AFP的专业水平要求更高,该资格认证的从业人员所服务的目标客户更倾向于大众富裕阶层及机构客户。 出于目标客户手中的可投资资金相对较高,对的需求更多元化,以及其对应的可配置资产类别也相对较多,在服务该类 客户时,需要把握资产配置的原理,将资产配置在具备不同风险收益特征的工具上,特别是对高成长性另类资产的配置 ,在做好资产安全性把控及流动性安排的同时,获取长期稳健的投资收益。 与此同时,该类客户除了考虑财富的保值和增值,更注重财富的*和传承,所以CFP资格认证还将规划、税收及遗产筹划 作为重要篇幅,在合规的基础上,帮助客户合理运用工具实现财富的有效*和顺利传承。 随着经济全球一体化的加速和全球金融市场的蓬展,为了应对汇率风险和单一市场的性风险,财富服务已 经逐渐倾向于全球化、综合化及专业化的路线,从而带来财富专业人才的需求紧缺,而CFP资格认证正是弥补该类人才缺口 的有效途径。

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家庭资产的合理分配 任何合理的都需要一个前提基础,即可合理配置的家庭资产,只有进行合理的资产配置后,才可以将正确的及 目标完整确立,所以,不同结构和阶段的家庭,所需要的需求也具备一定差异,因此也就不同,所以在选择不同结 构及阶段的方案之前,首先应当考虑的是如何进行家庭资产的合理配置。

个人有哪些误区? ①是有钱人的事。事实上,工薪阶层相比有钱人面临更大的教育、养老、、购房等现实压力,更需要通过,增长财 富。 ②投资操作"短频快"。不能以为操作一定挣钱多。 ③盲目跟风,冲动购买。在热门的时候去买,往往价的投资。投资需要的理性思考,长期跟踪,货比三家。 ④集中投资和分散投资。集中往往无法分散风险,但分散投资使投资追踪困难,无法投资效率。应该根据 资金的多少,确定合理的投资品种数量。 ⑤敢输不敢赢,一涨就卖,越跌越不卖。要理性操作,学会设定盈利目标和止损点。

好现有客户: 随着师们的客户网络一步一步搭建成型之后,他们就开始逐渐将工作重心转移到为现有客户新的业务上了。这时候,许 多师的日常是:客户的投资组合, 回应客户的询问和解决悬而未决的问题, 然后再开展新的业务。大多数已经站稳脚跟 的师会告诉你,好现有客户——这种是创造新业务, 因为那些接受优质服务的客户会无形中成为你的" 员"。 (附报考条件)注册规划师证报名网站

规划师的作用: 是投资者的"私人顾问"是投资者的""而不是金融机构的产品销售代理人。规划师以投资者的利益为出发 点,帮助投资者进行产品选择,产品组合和资产配置,而要达到帮投资者""和回避风险的目的不是一份规划报告就能 完成的,规划师要根据市场和政策的变化,不断客户的投资组合,以实现长期的目标。

(附报考条件)注册规划师证报名网站, 家庭成长期。从新生儿诞生到其长大参加工作,一般要20年左右,家庭的发展,也可据此分为三个时段:家庭成长初期,即 新生儿诞生到入学前。这段时期有两大开支:一是小孩的营养费用和费用;二是幼儿智力费用。家庭成长中期,即子女接 受义务教育的时段。这个时段子女教育费用相对较少,父母精力充沛,收入较高且。家庭成长后期,子女进入高中或中专、 *直到参加工作这段时期为家庭成长后期,子女教育费用猛增,并且生活消费也大幅度,成为家庭支出的主要项目。整个 家庭成长期应当以子女的教育费用和生活费用为重点,建议将可投资资本的40%用于或成长型或金融产品,但要注 意严格控制风险;40%用于子女教育金或国债,以应付子女的教育费用;10%用于;10%用于家庭紧急备用金。