随着社会的发展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。享受私人服务的多数为中产以上的阶层，然而，据网络*数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。

鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师*标准的缺位，*职业鉴定中心组织有关专家根据*国情制定了《理财规划师*职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，*职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和*人民*财政金融在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由*职业鉴定中心举办的*理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师*证书。