想要成为一名合格的理财规划师，不仅要掌握相关知识和技能，还必须要有相关证书。而三级理财规划师就是当前大家的首要任务。上海三级理财规划师培训机构哪个比较好？上海三级理财规划师培训机构会模拟现场操作演示，抓住实操的分值，值得大家去信赖。

理财规划师的工作内容

理财规划师它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个体化的服务。在一定程度上说，个人理财规划是 针对客户的整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人及家庭生命周期每个阶段的资产和负 债分析、现金流量预算和管理、投资规划、教育规划、职业生涯规划、保险规划、税收规划、 个人税务及遗产规划等各方面。

理财建议——经济发展的周期性规律 

理财师的投资建议应考虑经济发展的周期性规律。经济发展具有自身的周期性特点，这是 不可人为避免的。在上升时期投资扩张、物价、房价等都大幅度攀升，通货膨胀加剧，银行存 款和债券的利率也调整频繁且一般会持续上升，这时应该进行短期投资;当经济下滑时，*会 通过扩大财政支出和执行宽松的货币政策来刺激经济的复苏，公共项目支出会增加，国债发行 量会加大，但利率也会下降，这时就可以做中长期投资。自改革开放以来，我国经济基本为10 年一个完整周期，5年快速上升5年缓速上升，在97年的缓速上升时期，利率下降，国债频发， 就适合长期投资，而自01年快速上升以后，利率上升，短期投资和实业投资更为适合。

以上就是小编整理的一些关于理财规划师的工作内容和一些投资方面建议。大家都可以作为参考，从而更好的从事这个行业。同时也祝愿广大考生们能够顺利取得三级证书。