2023年须知:金融师证时间
培训目标: 根据客户的家庭财务状况,制定包括现金规划、消费支出规划、规划、教育规划等在内的全部规划方案,通过对客户各 项资产的配置,帮助客户达到财务安全与财务。根据客户的财务状况、风险偏好为客户做的、整体的综合规划; 基本的资产配置原理,能为客户进行合理的投资资产配置;分析客户需求,并针对需求制定相应的规划方案;我国 的税收制度,根据客户的基本资料进行税收筹划;根据客户的养老规划目标,为客户制定退休养老规划方案;根据客户财产分配 原则与目标,制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。 规划师是指运用规划的原理、技术和,针对个人、家庭以及中小企业、机构的目标,提供综合性服务 的人员。
合理性目标的确立 既然生活与学习都需要目标,那么自然作为重要部分,也必须有一个可实现目标才行。首先应该在时确定恰当目标,要 知道自己想要什么,希望获取的收益额度是多少,想要用这笔钱去做什么,对一个家庭来说,目标很重要,中低收入家庭也 不例外。家庭应该根据想要的结果去确立实际可行性目标,这样家庭在投资上才会感觉到巨大力量。
记账:家庭步 记账就是要清楚记录钱的来拢去脉。家庭记账能使家庭人员对自家的经济收支及其结余心中有数,又能使家庭人员本着先收后支 、量入为出的原则,有计划地、合理地安排开支,节省费用。通过记账,还能为制订下年度家庭经济收支计划提供参考资料,为 奠定基础。一般说来,家庭记帐要分为三类: (1)记账本:其账簿可采用收入、支出、结存的"三栏式",上可将收、支发生额以的形式顺时逐笔记载,月末 结算,年度总结。同时,按家庭经济收入(如工资收入、经营收入、借入款等)、费用支出项目设立明细分类账,并根据发生额进 行逐笔记录,月末进行小结,年度作财务总结。 (2)档案本:主要保存购物、合格证、保修卡和说明书等。当遇到事故给家庭带来损失时,购物无疑是家庭讨 回公道、自身权益的重要凭证,所以一定要妥善保存。 (3)金产档案本:能及时将有关资料记载入册,当存单等遗失或被盗时,可根据家庭金融档案查证,挂失,以便或 避免经济损失,这实际上是家庭隐性的一个方面。扣缴单据、捐款、、签单及存、提款单据等,都要一一 保存放置在固定。—个人或一个家庭都会有不测之需,要对付这些不测之需,需要认真进行规划,管好你的血汗 钱。 2023年须知:金融师证时间
防范要点: ①购买金融产品或接受服务前,除听销售人员口头介绍外,更要仔细阅读单、合同等书面凭证。签署合同前要确保自己 理解并知悉合同上的条款。 ②注意保存相关凭证,如合同、产品说明书等纸质凭证,以免发生金融纠纷时无据可依,不能充分自身的权益。
2023年须知:金融师证时间, B、投资,利润高,风险也高。是的,但目前似乎还不太合乎国情,有可能被人们看作。在国外不少的投资 结构中,投资占有较大比重,甚至超过50%。但是我们认为,发达的市场已是成熟的市场,而我国市场是 新兴的、不完善、不的市场,相对而言风险很高,目前不适合过深介入。新股认购不同于在二级市场,自1996年以来利 润高而风险小,是投资领域出现的一个特殊现象。为了促进国有大中型企业的改革和发展,我国将扩大股份制改革,新股的发行 数量将会。据了解,有些对新股认购已作了尝试,且效果不错,值得借鉴。近几年,投资收益已成为许多信托投资 公司重要的利润来源。
