规划师是干什么的 规划师(Financial Planner是为客户提供规划的专业人士。人力资源和社会*部(原劳动和 社会*部)制定的《规划师职业》,规划师是指运用规划的原理、技术和,针对个人、家庭以及中 小企业、机构的目标,提供综合性服务的人员。规划要求提供的服务,因此要求规划师要 各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的方案,同时在案的不断修正中,客户长期的、 不断变化的财务需求。

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财富是金融服务业的重要分支和新兴领域。财富是指以个人、家庭、企业或者机构的需求为中心,设计的财富 规划,通过向客户提供现金、信用、、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行,以客户 不同阶段的财务需求,帮助客户达到风险、实现财富增值的目的。CWM全称CharteredWealthManager,特许财富师,位 列CISI英国特许与投资协会主办、上海财经*承办的财富资格认证。英国特许与投资协会CISI 是英和金融与投资机构广泛认可的专业性机构。受到上完善、法律执行的英国金融行为 局FCA的严格,被全球超过50家的金融服务机构认可,包括英国金融、新加坡金融、监 督会、事务监察会组织IOSCO和美国特许金融分析师CFA协会等。2016年11月14日,青岛市人才工作小组印 发《关于青岛市金融人才队伍建设"十百千万"工程的实施意见》(青人组字〔2016〕3号),其中在"推进金融高端人才聚才 计划"的工作实施意见中,将英国特许与投资协会CISI主办的特许财富师CWM列为青岛市稀缺专业技术人才认定之 一。

购买产品应该注意什么? ,一定不能把产品当成储蓄存款,不能只基于对金融机构的信任,在对产品一知半解的情况下轻易下单,应更多关 注产品本身的特点。第二,货币市场之间差较小,只是收益水平高低的问之间存在一定差异, 信托和产品之间差异较大。第三,投资者不能仅关注预期收益率的高低,还要关心财产的性,并事先查询与 产品有关的各项法规。第四,浮动收益产品的收益率是不确定的,的收益率水平不能代表真实的收益率水平,任何保本 承诺都是不的,消费者需要风险意识。

退休期,指退休后安度晚年这段时期。应以安度晚年为目标,,财富第二,以稳健、安全、保值为目的。 建议:只将可投资资本的10%投资于;50%投资于固定收益类;40%投资于活期储蓄。 (附报考条件)注册规划师证报名中心

一般、投资顾问只服务于客户财务生活的某个方面,而CFP持证人在上岗之前接受过严格的培训,专注于为客户提供 、完整、规范的规划,并以客户需要为出发点进行科学的财务分析和决策建议。 AFP、CFP证书自从2006年引进以来,目前国内持证人已突破20万人。截止2019年12月31日,全球CFP持证人总数为188,104人 ,的CFP持证人总数为20,048人,且呈现出逐年递增趋势。

(附报考条件)注册规划师证报名中心, 劳动和社会*部公布:规划师正式作为新职业,列入职业。 大多数已开办业务,其中和外币。随着一部分高收入者对规划的逐步看重,业务发展快速 ,已成为个人业务中重要的一块。在此背景下,专业的规划师面临着较大的人才缺口。规划师(* 一级)是*认证序别,同时也是金融行业的认证。