在规划实际工作中,财务安全和财务目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险与规划、税收筹划、投 资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中为以下八个方面: 01.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资 金来支付计划中和计划外的费用,所以规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现 金规划使短期需求可用手头现金来,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来。 02.合理的消费支出。个人目标的首要目的并非个人价化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,个人 开支有时比寻求高投资收益更容易达到目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。 03.实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用上升,教育开支的比重 越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用, 充分达到个人(家庭)的教育期望。 04.完备的风险*。在人的一生中,风险无处不在,规划师通过风险与规划做到适当的财务安排,将意外事件带 来的损失降限度,使客户更好地规避风险,*生活。 05.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减。为达到这一目标,规划师通 过对纳税主体的经营、投资、等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当或延缓税负支 出。 06.积累财富。个人财富的可以通过支出相对实现,但个人财富的终要通过收入来实现。薪金类收入有 限,投资则完全具有争取更高收益的特质,个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据目标、个人可投资额以及风险 承受能力,规划师可以确定有效的投资方案,使投资带给个人或家庭的收入越来越多,并逐步成为个人或家庭收入的主要来 源,终达到财务的层次。 07.安享晚年。人到老年,其收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壮年时期进行财务规划,达到晚年有一个"老有所 养,老有所终,老有所乐"的尊严、自立的老年生活的目标。 08.财产分配与传承。财产分配与传承是个人规划中不可回避的部分,规划师要尽量财产分配与传承中发生的 支出,协助客户对财产进行合理分配,以家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产工具和制定遗产 分配方案,确保在客户或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
湖南省注册规划师证怎么考去哪报名, 金融师的就业方向有哪些? 1、;包括四大和、城市商业等。 2、公司、经济公司,社保中心或者社保局。 3、金融公司;公司、公司、信托投资公司、金融控股集团等。 4、金融会类的单位;如业会、业会、业会等; 5、金融租赁、公司、资产公司。 6、一些公司或者上市公司的部、财务部、事务代表等。
改革开放以来,我国的经济快速发展,有相当一部分人的观念从激进投资转向稳健投资,规划迅速进入国人的视野中。 目前国内社会规划已经兴起,从业队伍迅速发展,的需求已经无法人们的日常需求,除却不断兴起的各种 金融公司,等一些金融单位也在不断的推出多种多样的产品,投资的多样性和复杂化开始凸显,人们对专业的 金融需求不断上涨,对专业的金融师的需求也不断上涨。很多和公司以及金融投资公司都会聘请专业的金融理 财师为客户提供一对一的专业服务,所有金融师的就业前景还是很广阔的。
报考对象: 1、、、、、投资等金融领域从业人员; 2、提供服务的专业人员; 3、、税务师、律师、房地产投资顾问; 4、其他从事金融相关行业的从业人员; 5、相关专业在校*生; 6、对规划有,愿成为规划顾问的各行业从业人员;
规划(Financial Planning)是指运用科学的和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财 务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险与规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分 配与传承规划。
湖南省注册规划师证怎么考去哪报名, 持证的规划师可以入职公司当代理人,代理人也可以考取相关的证书。那些已经考取规划师证书的从 业人员,就算做销售,他们的"钱景"都比没有经过任何培训的普通业务员好。 从业者建议去考RFP证书,RFP目前是行实操性的证书而且含金量也是非常高的。
